What does it take to get a payment processing licence in Tunisia?
To hold a payment processing licence in Tunisia, you need the Établissement de paiement licence from Banque Centrale de Tunisie. Published minimum capital: 5 000 000 dinars (TND) minimum capital for an établissement de paiement, per loi n° 2016-48 art. 32; the capital must be fully paid up on creation. 7 entities currently hold a payment processing licence in Tunisia. Full requirements — minimum capital, local presence, timeline, local ownership, fees and ongoing obligations — are set out below in each instrument's own words, with source and date; amounts are in the statute's own currency.
“Payment processing” here is the normalized activity: Provide payment processing / payment solution services without holding customer funds. Providers in this category cannot keep customers' money.
Activity id (as used by the Afriset MCP): fintech:PAYMENT_PROCESSING
Établissement de paiement
Banque Centrale de Tunisie| Requirement | As published | Source | Source date |
|---|---|---|---|
| Minimum capital | 5 000 000 dinars (TND) minimum capital for an établissement de paiement, per loi n° 2016-48 art. 32; the capital must be fully paid up on creation. Verbatim“les établissements de paiement et dont le capital ne peut être inférieur à 5 000 000 dinars” | Loi n° 2016-48 du 11 juillet 2016 relative aux banques et aux établissements financiers — art. 20 (EP perimeter), arts. 28–32 (agrément process + timeline), art. 31 (société anonyme), art. 32 (capital) | 2016-07-15 |
| Local presence / incorporation | An établissement de paiement is a resident financial institution and, like any bank or financial institution with its head office in Tunisia, may only be constituted in the form of a société anonyme (public limited company). Verbatim“Toute banque ou établissement financier soumis aux dispositions de la présente loi ayant son siège social en Tunisie ne peut être constitué que sous la forme d'une société anonyme.” | Loi n° 2016-48 du 11 juillet 2016 relative aux banques et aux établissements financiers — art. 20 (EP perimeter), arts. 28–32 (agrément process + timeline), art. 31 (société anonyme), art. 32 (capital) | 2016-07-15 |
| Timeline | The commission d'agréments rules on the application within a maximum of four months of the communication of all required information (agrément de principe or a reasoned refusal); the applicant then has six months (extendable by three exceptional months) to satisfy the conditions; the commission delivers the agrément définitif within two months of the applicant's completion filing. Verbatim“Dans un délai maximum de quatre mois à compter de la date de communication de tous les renseignements et documents exigés, la commission d'agréments se prononce sur la demande d'agrément, soit par une décision accordant au requérant un agrément de principe, soit par une décision de refus motivée. … Le demandeur de l'agrément doit remplir ces conditions dans un délai ne dépassant pas six mois à compter de la date de la notification de la décision d'octroi de l'agrément de principe. A titre exceptionnel, ce délai peut être prorogé de 3 mois.” | Loi n° 2016-48 du 11 juillet 2016 relative aux banques et aux établissements financiers — art. 20 (EP perimeter), arts. 28–32 (agrément process + timeline), art. 31 (société anonyme), art. 32 (capital) | 2016-07-15 |
| Local ownership | No such requirement: The loi n° 2016-48 and Circulaire n° 2018-16 impose no EP-specific local-shareholding or nationality cap (the loi's general prise-de-participation regime, arts. 34+, applies to any bank/financial institution). | Loi n° 2016-48 du 11 juillet 2016 relative aux banques et aux établissements financiers — art. 20 (EP perimeter), arts. 28–32 (agrément process + timeline), art. 31 (société anonyme), art. 32 (capital) | 2016-07-15 |
| Fees | A value has been located but not yet verified, so we don't publish it here. | — | — |
| Ongoing obligations | An EP must provide its payment services exclusively in Tunisian dinar and within Tunisia, and must contract professional-civil-liability insurance or a bank guarantee sufficient for its activity (methodology pre-approved by the BCT and reviewed annually); customer funds are safeguarded in a compte global held at a bank, independent of the EP's own accounts (loi art. 21). Verbatim“Les services de paiement doivent être fournis exclusivement en dinar tunisien et à l'intérieur de la république tunisienne. … les établissements de paiement doivent contracter une assurance de responsabilité civile professionnelle ou une garantie bancaire d'un montant suffisant” | Circulaire n° 2018-16 du 31 décembre 2018 — règles régissant l'activité et le fonctionnement des établissements de paiement — art. 2 (services in TND, within Tunisia), art. 3 (professional-liability cover), art. 4 (inbound foreign transfers), art. 14 (comptes de paiement niveaux 1–3) | 2018-12-31 |
Requirements as published in the cited instruments — not legal or compliance advice. Capital and fees are shown in the currency the statute itself uses. Where a value is located but not yet verified, we show that it exists but don't publish the figure. Verify directly with the regulator.
Maintained: this official source is re-checked on a weekly schedule — last checked 2026-08-04 · unchanged since the previous check.
Who already holds this licence?
7 entities are on the Banque Centrale de Tunisie register under the Établissement de paiement category — view the register .
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